Банки 2019: основные меры по 115 ФЗ для банковских счетов

29 апреля 2019
Банки 2019: основные меры по 115 ФЗ для банковских счетов

 Индивидуальный предприниматель может работать и без банковского счета, но открытие расчетного счета в Модульбанке дает ряд преимуществ. Во-первых, наличие расчетного счета в банке дает право ИП превышать лимит кассы. Во-вторых, можно заключать договора на более крупные суммы. В-третьих, самое элементарное - безналичные переводы и оплата карточками.

Но каждый ИП или даже физическое лицо обязаны знать законы. В том числе 115 ФЗ для банковских счетов. Прежде чем открыть расчетный счет для ИП в Модульбанке или другом банке страны, следует ознакомиться с информацией о нормативном регулировании банковских счетов.

На данный момент наиболее актуальным законом при взаимодействии банка со своими клиентами является 115 ФЗ. Это привело к непониманию со стороны физических и юридических лиц, которые имеют банковские счета. Данный закон отражает приоритетное направление для государства. В последний период усилена работа по предупреждению отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма. Все это является важными направлениями для страны, что следует понимать и учитывать. 

Данный закон диктует для банков следующие меры, которые важно соблюдать в их работе. К ним относится внутренний и обязательный контроль, а также запрет на информирование. Закон не расшифровывает досконально все алгоритмы для каждого пункта, но в целом дает понимание направления деятельности. Под запретом на информирование подразумевается то, что банки не будут говорить вам от том, как, кого, по каким критериям, показателям отслеживают сомнительные банковские операции и клиентов, которые возможно могут нарушать закон. 
 
Если вы хотите серьезно изучить данный вопрос, то рекомендуется просмотреть публичный отчет подготовленный РосФинМониторингом. К угрозе и опасным лицам относят тех людей, которые занимаются незаконной деятельностью, тех лиц, которые поддерживают таких людей, а также угрозой считаются их финансы, прошлая, настоящая и будущая деятельность. По критериям которые могут отвечать данным категориям банки и анализируют граждан. 
 
Есть люди, которые сами не являются преступниками, но помогают таким лицам, а также помогают тем, кому нужно обналичить средства. Они маскируются под обычных людей, не выдают свою деятельность. По этой причине банки проверяют вас по любому появившемуся с их точки зрения поводу. При этом банк не является вашим врагом, это необходимые меры для защиты интереса государства. 
 
От вас требуется не совершать действия, которые могут быть похожи на незаконные. Просто выполняйте необходимые требования.
 

Похожие статьи:

СпортЦСКА - "Зенит" 12.09.2015: по какому каналу смотреть трансляцию (Видео)

ОбществоВ Австралии начнут заключать первые однополые браки

ПолитикаДепутаты России остались без зарубежных счетов



Похожие записи:

Задержали крупнейшего российского хакера
Задержали крупнейшего российского хакера
В разделе: Интересное
Программист из России Петр Левашов был задержан в Барселоне в рамках операции по уничтожению сети ботнет под названием Kelihos. Левашов управлял ботнетом примерно с 2010 года, сообщается на са...
Google очистит поисковую выдачу от порномести
Google очистит поисковую выдачу от порномести
В разделе: Наука и технологии
Google перестанет отображать в поисковой выдаче изображения с порноместью (revenge porn). Так обычно называются фотографии и видео сексуального характера, выложенные в открытый доступ без ведома ил...
Я не знаю, зачем нужны эти кнопки. А ты? Давай понажимаем
Марина Шулева, журналист, служба новостей
Рейтинг: 0 Голосов: 0 177 просмотров